Ganjaran Bonus Forex Yang Terbesar Tidak Pernah Ditawarkan Sebelum ini ... BONUS TANPA SEBARANG DEPOSIT SEBANYAK $1500 DARI INSTAFOREX !!


Go Back   CariGold Forum > GENERAL DISCUSSION > General Chat > Debate & Mature Discussion

Debate & Mature Discussion This section is not like "Santai" style. This is the place to debate things, as well as strike up a more mature conversation. Respect other people's opinions and do not flame nor troll. Immediate suspension will be imposed.

Recommended Brokers

Forex Chart
Crypto Chart
CG Sponsors



Reply
 
Thread Tools
  #1  
Old 15-03-2019, 10:13 PM
hj_maikel hj_maikel is offline
CG Top Poster Club

hj_maikel's Avatar
 
Trader Rating: (1)
Join Date: May 2010
Location: semenanjung emas
Posts: 28,381
Thanks (Received): 380
Likes (Received): 1364
Active Level
My Mood:
Default Pencucian wang. Bagaimana ia dibuat (money laundering)

Pencucian wang adalah proses mewujudkan penampilan yang jumlah wang yang banyak diperoleh dari aktiviti jenayah, seperti pengedaran dadah atau aktiviti pengganas, berasal dari sumber yang sah. Wang dari aktiviti haram itu dianggap kotor, dan proses "pencuci" wang itu membuatnya kelihatan bersih.

PEMBATALAN 'Pengubahan Wang Haram'

Uang yang diperoleh secara haram memerlukan pencucian agar organisasi jenayah menggunakannya dengan berkesan. Berurusan dengan wang haram yang besar adalah tidak cekap dan berbahaya. Penjenayah memerlukan cara untuk mendepositkan wang dalam institusi kewangan, tetapi mereka hanya dapat melakukannya jika uang tersebut muncul dari sumber yang sah.

Terdapat tiga langkah yang terlibat dalam proses pencucian wang: penempatan, pelapisan dan integrasi. Penempatan merujuk kepada tindakan memperkenalkan "wang kotor" (wang yang diperoleh melalui cara tidak sah, jenayah) ke dalam sistem kewangan dalam beberapa cara. Peletakan adalah tindakan menyembunyikan sumber wang itu melalui satu siri transaksi kompleks dan helah simpan kira. Integrasi adalah merujuk kepada tindakan memperoleh wang itu dengan cara yang kononnya sah.

Taktik Pencucian Uang

Terdapat banyak cara untuk membasuh wang, mulai daripada sederhana hingga kompleks. Salah satu cara yang paling biasa untuk membasuh wang adalah melalui perniagaan berasaskan tunai yang sah yang dimiliki oleh organisasi jenayah. Sebagai contoh, jika organisasi memiliki restoran, ia mungkin mengepung resit tunai harian untuk menyalurkan wang haramnya melalui restoran dan ke bank. Kemudian mereka boleh mengagihkan dana kepada pemilik keluar dari akaun bank restoran. Jenis-jenis perniagaan ini sering disebut sebagai "fronts."

Satu lagi bentuk pengubahan wang haram yang lain dipanggil smurfing, di mana seseorang memecahkan sebahagian besar wang tunai ke dalam beberapa deposit kecil, sering menyebar ke atas banyak akaun yang berbeza, untuk mengelakkan pengesanan. Pengubahan wang haram juga boleh dilakukan melalui penggunaan pertukaran mata wang, pindahan kawat, dan "keldai" atau penyeludup tunai, yang menyeludup sejumlah besar wang tunai melintasi sempadan untuk mendepositkannya dalam akaun luar pesisir yang penguatkuasaan wang haram kurang ketat. Kaedah pencucian wang lain melibatkan pelaburan dalam komoditi seperti permata dan emas yang boleh dengan mudah dipindahkan ke bidang kuasa lain, secara budi bicara melabur dan menjual aset berharga seperti hartanah, perjudian, pemalsuan dan mewujudkan syarikat-syarikat shell.

Walaupun kaedah pengubahan wang haram tradisional masih digunakan, internet telah meletakkan putaran baru pada jenayah lama. Penggunaan internet membolehkan pencucian wang mudah mengelakkan pengesanan. Kebangkitan institusi perbankan dalam talian, perkhidmatan pembayaran dalam talian tanpa nama, pemindahan peer-to-peer menggunakan telefon mudah alih dan penggunaan mata wang maya seperti Bitcoin telah membuat pengesanan pemindahan wang haram lebih sukar.Selain itu, penggunaan pelayan proksi dan perisian anonim menjadikan komponen ketiga pengubahan wang haram, integrasi, hampir mustahil untuk mengesan, kerana wang boleh dipindahkan atau ditarik meninggalkan sedikit atau tiada jejak alamat IP.

Dalam banyak cara, sempadan pengubahan wang haram dan aktiviti jenayah baru dalam cryptocurrency. Meskipun tidak sama sekali tanpa nama, bentuk mata wang ini semakin digunakan dalam skim penangkapan mata wang, perdagangan dadah dan kegiatan jenayah yang lain kerana tidak mahu disebutkan namanya berbanding dengan bentuk mata wang lain.

Wang juga boleh dicuci melalui lelongan dan jualan dalam talian, laman web perjudian dan juga laman permainan maya, di mana wang yang mendapat wang ditukar kepada mata wang permainan, kemudian dipindahkan semula ke dalam wang yang "bersih" yang boleh digunakan, tidak boleh digunakan.

Undang-undang pencegahan pengubahan wang haram (AML) telah lambat untuk mengejar jenayah siber seperti ini, kerana kebanyakan undang-undang AML cuba untuk mendedahkan wang yang kotor ketika melewati institusi perbankan tradisional. Oleh kerana wang pencuci wang cuba untuk tetap tidak dapat dikesan dengan mengubah pendekatan mereka, menjaga satu langkah di depan penguatkuasaan undang-undang, organisasi antarabangsa dan kerajaan sedang bekerjasama untuk mencari cara baru untuk mengesan mereka.

Melawan Pengubahan Wang Haram

Kerajaan telah menjadi semakin waspada dalam usahanya untuk memerangi pencucian uang selama bertahun-tahun dengan meluluskan peraturan pencegahan pengubahan wang haram. Peraturan-peraturan ini memerlukan institusi-institusi kewangan untuk mempunyai sistem untuk mengesan dan melaporkan kegiatan pencucian wang yang disyaki.

Pada tahun 1989, Kumpulan Tujuh (G-7) membentuk sebuah jawatankuasa antarabangsa yang dikenali sebagai Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF) dalam usaha untuk memerangi pengubahan wang haram pada skala antarabangsa. Pada awal 2000-an, bidangnya diperluaskan untuk memerangi pembiayaan keganasan.

Amerika Syarikat meluluskan Akta Keselamatan Perbankan pada tahun 1970, yang memerlukan institusi kewangan melaporkan transaksi tertentu ke Jabatan Perbendaharaan, seperti transaksi tunai melebihi $ 10,000 atau sebarang transaksi yang mereka anggap mencurigakan, atas laporan kegiatan yang mencurigakan (SAR ).

Maklumat yang disediakan bank-bank kepada Jabatan Perbendaharaan digunakan oleh Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN), di mana ia kemudiannya boleh dihantar kepada penyiasat jenayah domestik, badan antarabangsa atau unit risikan kewangan asing.

Walaupun undang-undang ini membantu mengesan aktiviti jenayah melalui transaksi kewangan, pengubahan wang haram sendiri tidak dibuat menyalahi undang-undang di Amerika Syarikat sehingga tahun 1986, dengan peruntukan Akta Kawalan Pencegahan Pengubahan Wang Haram. Undang-undang ini telah menghapuskan had jumlah wang yang terlibat dan niat individu untuk memberi ruang kepada kerajaan persekutuan untuk mendakwa pengubahan wang haram.

Tidak lama selepas serangan pengganas 9/11, Akta Patriot USA mengukuhkan pencegahan pencucian wang dengan membenarkan penggunaan alat penyiasatan yang direka untuk pencegahan jenayah terancang dan pencegahan pengedaran dadah bagi penyiasatan pengganas. Tajuk III Akta Patriot, yang dinamakan "Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pencegahan Pengubahan Wang Haram Antarabangsa 2001", bertujuan untuk mencegah eksploitasi sistem kewangan Amerika oleh pihak yang disyaki keganasan, pembiayaan pengganas dan pengubahan wang haram.Undang-undang mengenakan keperluan pembukuan yang ketat dan juga membenarkan Setiausaha U. S. Treasury untuk membangunkan peraturan-peraturan yang menggalakkan komunikasi yang lebih baik antara institusi kewangan dengan matlamat menjadikannya lebih sukar untuk pencuci wang untuk menyembunyikan identiti mereka. Perbendaharaan juga boleh menghentikan penggabungan kedua-dua institusi perbankan sekiranya kedua-dua entiti itu mempunyai sejarah yang gagal untuk meletakkan prosedur anti-pengubahan wang haram yang mencukupi.

Persatuan Pakar Anti-Money Laundering Bersertifikat (ACAMS) menawarkan gelaran profesional yang dikenali sebagai Pakar Anti-Money Laundering Bersertifikat (CAMS). Keperluan untuk mendapatkan pensijilan CAMS termasuk mendapatkan 40 kredit yang layak berdasarkan pendidikan, pengalaman kerja dan pensijilan profesional lain, dan lulus peperiksaan CAMS. Profesional yang mendapat pensijilan CAMS boleh berfungsi sebagai pengurus pematuhan broker, pegawai Bank Secrecy Act, pengurus unit risikan kewangan, penganalisis pengawasan dan penganalisis penyiasat jenayah kewangan.

Kesan Pencucian Wang

Menurut tinjauan 2016 dari PwC, transaksi pengubahan wang haram global menyumbang kira-kira 2% hingga 5% daripada KDNK global, atau kira-kira $ 1 trilion hingga $ 2 trilion setahun.

Walaupun perbuatan pencucian wang itu sendiri adalah jenayah kolar putih tanpa tingkah laku, ia sering dikaitkan dengan kegiatan jenayah yang serius dan kadang-kadang ganas. Dengan dapat menghentikan pengubahan wang haram, sebenarnya, dapat menghentikan arus kas penjahat, termasuk jenayah terancang antarabangsa.

Pengubahan wang haram juga memberi kesan kepada kepentingan perniagaan yang sah dengan menjadikannya lebih sukar bagi perniagaan yang jujur ​​untuk bersaing di pasaran sejak peniaga wang sering memberikan produk atau perkhidmatan kurang daripada nilai pasaran. Di mana institusi kewangan atau perniagaan juga dikawal oleh kerajaan, pengubahan wang haram, atau kegagalan untuk meletakkan polisi anti-pengubahan yang munasabah, boleh menyebabkan pembatalan piagam perniagaan atau lesen kerajaan.

Perniagaan yang dikaitkan dengan orang, negara atau entiti yang mencuci wang menghadapi kemungkinan denda. Deutsche Bank, ING, Royal Bank of Scotland, Barclays dan Lloyds Banking Group adalah antara institusi yang telah didenda kerana terlibat dengan transaksi yang berkaitan dengan aktiviti pencucian wang di negara-negara seperti Iran, Libya, Sudan dan Rusia.

Dalam satu kes pencucian wang yang terkenal, bank antarabangsa HSBC didenda kerana kegagalan untuk meletakkan langkah anti pengubahan wang haram yang betul. Menurut pemerintahan persekutuan U. S., HSBC bersalah sedikit atau tidak ada pengawasan transaksi oleh unit Mexiconya yang termasuk menyediakan perkhidmatan pencucian wang ke pelbagai kartel dadah yang melibatkan pergerakan pukal tunai dari unit HSBC Mexico ke Negara-Negara Bersatu. Kerajaan berkata HSBC gagal mengekalkan rekod yang betul sebagai sebahagian daripada langkah AML. Ini termasuk tunggakan besar akaun tidak diperincikan dan kegagalan oleh HSBC untuk membuat laporan aktiviti yang mencurigakan. Selepas penyiasatan selama setahun, kerajaan persekutuan menyatakan bahawa HSBC gagal mematuhi U.S. undang-undang perbankan dan seterusnya menundukkan Amerika Syarikat untuk wang ubat Mexico, cek pemeriksa dan pemegang saham pembawa yang mencurigakan. Pada tahun 2012, bank bersetuju untuk membayar $ 1. 92 bilion denda kepada pihak berkuasa U. S.

https://ms.talkingofmoney.com/money-laundering


Ps: Susah nk dakwa org yg terlibat dgn pencucian wang ni lebih2 lagi yg pakar sbb tak boleh nk dibuktikan dgn legal. Create company, create job atau projek, create invois DO PO semuanya legal transaction tp semuanya fake utk mencuci wang..

Mungkin lawyer2 atau pakar2 boleh bantu jelaskan mcm mana nk dakwa kes yg nmpak legal tp jenayah.

Btw, aku bkn pakar/mahir dlm bab ni... tp ini lah cara kebanyakan yg biasa nmpak..
Attached Thumbnails
E430FC8A-C95E-42C1-98C7-16AC6284126B.jpeg  
__________________
jaga rukun islam kita, jaga rukun iman kita, jaga hubungan kita dengan Allah, jaga hubungan kita sesama manusia. Insyaallah, Allah akan jaga kita dan islam itu dengan sendirinya terjaga

Last edited by hj_maikel; 15-03-2019 at 10:38 PM..
Reply With Quote
Likes tokputih, JiJi_86, shah_ae, dapatduit liked this post
Paid Advertisement
  #2  
Old 15-03-2019, 10:37 PM
hj_maikel hj_maikel is offline
CG Top Poster Club

hj_maikel's Avatar
 
Trader Rating: (1)
Join Date: May 2010
Location: semenanjung emas
Posts: 28,381
Thanks (Received): 380
Likes (Received): 1364
Active Level
My Mood:
Default

Ini summari bagaimana 1mdb bekerja.



Bersalah kah mereka dari sudut legal sbb duit dah bersih..?
__________________
jaga rukun islam kita, jaga rukun iman kita, jaga hubungan kita dengan Allah, jaga hubungan kita sesama manusia. Insyaallah, Allah akan jaga kita dan islam itu dengan sendirinya terjaga
Reply With Quote
  #3  
Old 15-03-2019, 11:22 PM
tokputih tokputih is offline
CG Top Poster Club

tokputih's Avatar
 
Trader Rating: (23)
Join Date: Apr 2008
Posts: 26,817
Thanks (Received): 520
Likes (Received): 225
Blog Entries: 4
Active Level
My Mood:
Default

banyak je derang buat.. bisnes hotel, dobi dan mcm mcm lg
Reply With Quote
  #4  
Old 16-03-2019, 12:17 AM
quackk quackk is offline
Active Member

quackk's Avatar
 
Trader Rating: (0)
Join Date: Oct 2012
Posts: 1,404
Thanks (Received): 41
Likes (Received): 26
Active Level
My Mood:
Default

klau tgk kedai cina jual benda karut2 je.. customer pn sendu,, tapi dah bertahun2 hidup je.. kompem la cuci2 tu... tapi yg salahnya melayu sendiri pergi judi dgn isap dadah
Reply With Quote
  #5  
Old 16-03-2019, 12:34 AM
zari83 zari83 is offline
Active Member

zari83's Avatar
 
Trader Rating: (2)
Join Date: Nov 2011
Posts: 1,285
Thanks (Received): 79
Likes (Received): 133
Active Level
Default

Quote:
Originally Posted by quackk View Post
klau tgk kedai cina jual benda karut2 je.. customer pn sendu,, tapi dah bertahun2 hidup je.. kompem la cuci2 tu... tapi yg salahnya melayu sendiri pergi judi dgn isap dadah
Tu yg kedai2 nmpak legal.. kita tak tau apa disebalik perniagaan diorg, tapi yg peliknya sekarang di malaysia baru, rakyat tak perlu risau kalau buat bisnes haram sebab maklumat bisnes haram mereka yg ada pada lhdn tidak akan didedahkan kpd pihak berkuasa yg lain... dengan syarat hasil kegiatan haram ini perlu membayar cukai kpd lhdn.. best kan.. mcm tak percaya je..hehe
Reply With Quote
  #6  
Old 16-03-2019, 03:51 AM
lau_kau lau_kau is offline
Super Active

 
Trader Rating: (3)
Join Date: Aug 2007
Posts: 6,042
Thanks (Received): 24
Likes (Received): 79
Active Level
My Mood:
Default

Quote:
Originally Posted by zari83 View Post
Tu yg kedai2 nmpak legal.. kita tak tau apa disebalik perniagaan diorg, tapi yg peliknya sekarang di malaysia baru, rakyat tak perlu risau kalau buat bisnes haram sebab maklumat bisnes haram mereka yg ada pada lhdn tidak akan didedahkan kpd pihak berkuasa yg lain... dengan syarat hasil kegiatan haram ini perlu membayar cukai kpd lhdn.. best kan.. mcm tak percaya je..hehe

Cr kerajaan br tolong bersihkan duit ka tu hahaha
Reply With Quote
  #7  
Old 16-03-2019, 06:41 AM
hj_maikel hj_maikel is offline
CG Top Poster Club

hj_maikel's Avatar
 
Trader Rating: (1)
Join Date: May 2010
Location: semenanjung emas
Posts: 28,381
Thanks (Received): 380
Likes (Received): 1364
Active Level
My Mood:
Default

Soalannya, mcm mana nk bg bersalah kepada mereka dari sudut legal kalau duit semua dah dicuci..?
__________________
jaga rukun islam kita, jaga rukun iman kita, jaga hubungan kita dengan Allah, jaga hubungan kita sesama manusia. Insyaallah, Allah akan jaga kita dan islam itu dengan sendirinya terjaga
Reply With Quote
  #8  
Old 16-03-2019, 06:42 AM
hj_maikel hj_maikel is offline
CG Top Poster Club

hj_maikel's Avatar
 
Trader Rating: (1)
Join Date: May 2010
Location: semenanjung emas
Posts: 28,381
Thanks (Received): 380
Likes (Received): 1364
Active Level
My Mood:
Default

Quote:
Originally Posted by zari83 View Post
Tu yg kedai2 nmpak legal.. kita tak tau apa disebalik perniagaan diorg, tapi yg peliknya sekarang di malaysia baru, rakyat tak perlu risau kalau buat bisnes haram sebab maklumat bisnes haram mereka yg ada pada lhdn tidak akan didedahkan kpd pihak berkuasa yg lain... dengan syarat hasil kegiatan haram ini perlu membayar cukai kpd lhdn.. best kan.. mcm tak percaya je..hehe
Sila baca sejarah alcapone, atas kesalahan apa yg dijatuhkan keatas dirinya..?
__________________
jaga rukun islam kita, jaga rukun iman kita, jaga hubungan kita dengan Allah, jaga hubungan kita sesama manusia. Insyaallah, Allah akan jaga kita dan islam itu dengan sendirinya terjaga
Reply With Quote
  #9  
Old 16-03-2019, 06:48 AM
cyborg cyborg is online now
Active Plus

cyborg's Avatar
 
Trader Rating: (0)
Join Date: Aug 2008
Posts: 4,404
Thanks (Received): 12
Likes (Received): 67
Active Level
My Mood:
Default

Quote:
Originally Posted by quackk View Post
klau tgk kedai cina jual benda karut2 je.. customer pn sendu,, tapi dah bertahun2 hidup je.. kompem la cuci2 tu... tapi yg salahnya melayu sendiri pergi judi dgn isap dadah
Ada jual benda yang tak karut seperti KERETA second hand & import.

Itu pun ahlong cuci duit juga...bukan boleh pecaya pun yg jual kereta import & second tu.
Reply With Quote
  #10  
Old 16-03-2019, 09:03 AM
zari83 zari83 is offline
Active Member

zari83's Avatar
 
Trader Rating: (2)
Join Date: Nov 2011
Posts: 1,285
Thanks (Received): 79
Likes (Received): 133
Active Level
Default

Quote:
Originally Posted by hj_maikel View Post
Sila baca sejarah alcapone, atas kesalahan apa yg dijatuhkan keatas dirinya..?
Tak mungkin berlaku di malaysia baru ni, sbb kalau lhdn ada bukti kegiatan haram mcm tu, ianya tidak akan didedahkan.. pesalah tak perlu risau yg penting byr tax..

Cuma yg aku agak musykil, adakah lhdn yg menyembunyikan maklumat kegiatan haram itu tidak salah disisi undang2..hehe
Reply With Quote
Sponsored Links
Reply

Thread Tools

Posting Rules
You may not post new threads
You may not post replies
You may not post attachments
You may not edit your posts

BB code is On
Smilies are On
[IMG] code is On
HTML code is Off

AMP
Forum Jump